بسیاری از افراد از ما می‌پرسند، آیا می‌توان با ۱۰۰ میلیون تومان اقدام به سرمایه‌گذاری کرد؟

پاسخ ما به این افراد در این جمله خلاصه می‌شود: بله حتی با ۱۰۰۰ تومان هم می‌توانید اقدام به سرمایه‌گذاری نمایید.

هدف این مقاله، ارائه یک دید جامع از گزینه‌های موجود، بررسی سوددهی و میزان ریسک آن‌ها، و در نهایت، کمک به شما برای اتخاذ تصمیمی آگاهانه است.

پس در ادامه همراه ما باشید تا راه‌وروش آن را برای شما شرح دهیم:

روش اول: صندوق‌های درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت یکی از محبوب‌ترین و کم‌ریسک‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری، به‌ویژه برای افرادی که به دنبال حفظ ارزش پول خود و کسب سودی مطمئن هستند، محسوب می‌شوند.

این صندوق‌ها زیر نظر سازمان بورس کار می‌کنند. سرمایه‌گذاری آن‌ها عمدتاً در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و اوراق اجاره متمرکز است و سود ثابتی را به‌صورت ماهانه یا دوره‌ای پرداخت می‌کنند.

جهت آشنایی با صندوق های درآمد ثابت می توانید از لینک زیر استفاده نمایید:

https://asemanamc.com/fixed-income-fund

مزایای این صندوق‌ها چیست؟

• ریسک پایین: این صندوق‌ها به دلیل ماهیت دارایی‌های پایه خود، نوسانات کمی دارند و ریسک ازدست‌دادن سرمایه در آن‌ها بسیار پایین است.
• نقدشوندگی بالا: اغلب صندوق‌های درآمد ثابت قابلیت نقدشوندگی بالایی دارند و شما می‌توانید در هر زمان که نیاز داشتید، واحد‌های سرمایه‌گذاری خود را بفروشید و پول خود را دریافت کنید.

• سود منظم: سود این صندوق‌ها روزشمار است. برخی از این صندوق‌ها سود ماهانه دارند و می‌توانید به‌عنوان درآمد ماهانه روی آن حساب کنید.
• عدم تعلق جریمه برداشت: برداشت از این صندوق‌ها شامل جریمه نمی‌شوند.
• عدم تعلق مالیات: به سود سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها مالیات تعلق نمی‌گیرد.
• مدیریت حرفه‌ای: سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها توسط مدیران حرفه‌ای صورت می‌گیرد و نیازی به دانش تخصصی از سوی سرمایه‌گذار ندارد.

در ویدئو زیر آموزش خرید انواع صندوق درآمد ثابت را می توانید مشاهده نمایید:
آموزش خرید صندوق‌های سرمایه گذاری از نوع صدور و ابطالی

حداقل سرمایه‌گذاری در بهترین صندوق درآمد ثابت چقدر است؟

اگر صندوق درآمد ثابتی که انتخاب می‌کنید قابل‌معامله در بورس باشد، حداقل میزان خرید از این صندوق‌ها ۱۰۰ هزار تومان است؛ ولی میزان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های صدور و ابطالی متفاوت بوده و بستگی به ارزش واحدهای صندوق دارد. به‌عنوان‌مثال این مقدار برای صندوق آسمان سهند ۱۰۰۰ تومان است.

صندوق‌های صدور و ابطالی را می‌توانید از سایت همان صندوق خریداری نمایید.

بهترین صندوق درآمد ثابت بورس کدام است؟

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت عوامل زیادی از جمله عملکرد و سابقهٔ صندوق را باید در نظر بگیرید. علاوه‌بر‌آن، خواندن اساس‌نامه و امیدنامهٔ صندوق نیز توصیه می‌شود.

اگر فرصت یا تخصص لازم را ندارید، ما در اینجا به شما تعدادی از این صندوق‌ها را معرفی می‌کنیم.

جهت آشنایی با صندوق درآمد ثابت میتوانید از لینک زیر استفاده نمایید:

روش دوم: سپرده‌های بلندمدت بانکی

سپرده بانکی یکی از سنتی‌ترین و ساده‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری است. شما می‌توانید با افتتاح یک حساب سپرده بلندمدت، سود مشخصی را به‌صورت ماهانه یا در فواصل زمانی مشخص دریافت کنید.

مزایای سپردهٔ بانکی چیست؟

• ریسک بسیار پایین: سپرده‌های بانکی تقریباً بدون ریسک هستند، زیرا توسط بانک مرکزی تضمین می‌شوند.
• سادگی در سرمایه‌گذاری: افتتاح حساب و سرمایه‌گذاری در سپرده بانکی بسیار ساده است و نیازی به دانش خاصی ندارد.
• دسترسی آسان: شعب بانکی در دسترس همگان هستند.

سرمایه‌گذاران می‌بایست در کنار مزایای سپرده‌های بلندمدت، موضوع بازدهی پایین و عدم پوشش تورم، پرداخت جریمه برداشت در صورت برداشت زودهنگام سرمایه و عدم تعلق سود روزشمار نیز توجه داشته باشند.

اگر مایل به انتخاب این روش هستید، گزینه‌ی انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت، برای شما بهتر از سپرده‌ی بانکی خواهد بود.

روش سوم: خرید طلا و سکه

سرمایه‌گذاری در طلا و سکه از دیرباز در ایران محبوبیت خاصی داشته است. طلا به‌عنوان یک دارایی امن شناخته می‌شود و در زمان‌های بحران اقتصادی یا تورم، ارزش خود را بهتر حفظ می‌کند.

مزایای خرید طلا و سکه چیست؟

1. حفظ ارزش در برابر تورم: طلا به‌عنوان یک محافظ در برابر تورم عمل می‌کند و در بلندمدت تمایل به افزایش قیمت دارد.
2. نقدشوندگی بالا: طلا و سکه به‌راحتی قابل خریدوفروش هستند.
3. قابلیت انتقال: می‌توان طلا و سکه را به‌راحتی نگهداری و منتقل کرد.

البته سرمایه‌گذاری در طلا و سکه چندان هم بدون دغدغه نیست. ریسک نوسانات قیمتی، هزینهٔ نگهداری و امنیت طلا و کارمزد خریدوفروش آن نیز می‌بایست موردتوجه سرمایه‌گذاران قرار گیرد.

روش چهارم: معامله در بورس

سرمایه‌گذاری در سهام می‌تواند یکی از پربازده‌ترین گزینه‌ها باشد، اما به همان اندازه ریسک بالاتری نیز دارد. اگر دانش کافی در این زمینه را دارید، با ۱۰۰ میلیون تومان، می‌توانید وارد بازار بورس شوید و سهام شرکت‌های مختلف را خریداری کنید.

مزایای بازار بورس چیست؟

• پتانسیل بازدهی بالا: در صورت انتخاب صحیح سهام و مدیریت مناسب، می‌توانید بازدهی‌های چشمگیری کسب کنید.
• مشارکت در رشد اقتصاد: با خرید سهام، شما در واقع در مالکیت بخشی از یک شرکت سهیم می‌شوید و از رشد آن بهره‌مند می‌شوید.
•  تنوع بالا: در بازار سرمایه، صنایع و شرکت‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد.

با فرض اینکه دانش کافی برای ورود به بازار سرمایه را داشته باشید، این سرمایه‌گذاری دارای ریسک‌های بالقوه است و حتی ممکن است کسب سود در آن زمان‌بر باشد.

روش پنجم: خرید ارز

سرمایه‌گذاری در ارزهای خارجی مانند دلار یا یورو، در دوره‌هایی که نوسانات بازار ارز زیاد است، می‌تواند جذاب باشد. بااین‌حال، این نوع سرمایه‌گذاری ریسک بسیار بالایی دارد.

مزایای خرید ارز چیست؟

• پتانسیل سود بالا در نوسانات: در صورت پیش‌بینی صحیح نوسانات، می‌توان سود خوبی کسب کرد.
• حفظ نسبی ارزش: در برخی مواقع، نگهداری ارز می‌تواند به حفظ ارزش پول در برابر تورم کمک کند.

در این روش از سرمایه‌گذاری می‌بایست هزینه‌های نگهداری ارز، ریسک عدم قطعیت وضعیت بازار را در نظر بگیرید.

روش ششم: سرمایه‌گذاری در مشاغل خانگی

با ۱۰۰ میلیون تومان، می‌توانید در برخی از مشاغل خانگی سرمایه‌گذاری کنید و با مدیریت صحیح، به سودآوری برسید. این نوع سرمایه‌گذاری، علاوه بر بازده مالی، می‌تواند منجر به کارآفرینی و استقلال شغلی نیز شود.

مزایای سرمایه‌گذاری در مشاغل خانگی چیست؟

• کاهش هزینه‌ها: نسبت به کسب‌وکارهای سنتی، هزینه‌های راه‌اندازی و نگهداری مشاغل خانگی کمتر است.
• انعطاف‌پذیری: می‌توانید ساعات کاری خود را به‌دلخواه تنظیم کنید.
• استقلال مالی: با موفقیت در کسب‌وکار خانگی، می‌توانید به استقلال مالی دست یابید.
• افزایش مهارت‌ها: با یادگیری و تجربه در کسب‌وکار خانگی، مهارت‌های خود را توسعه می‌دهید.
• کاهش استرس: مشاغل خانگی می‌توانند به کاهش استرس و افزایش آرامش کمک کنند.

چنانچه مایل به راه‌اندازی مشاغل خانگی هستید، باید این نکته را در نظر داشته باشید که در این روش علاوه بر نیاز به مهارت و تخصص، بازاریابی و فروش محصولات نیز از بسیار اهمیت دارد.

جدول مقایسه گزینه‌های سرمایه‌گذاری

سخن پایانی

در میان همهٔ روش‌های بالا، اینکه کدام روش برای شما مناسب است بستگی به میزان ریسک‌پذیری و شرایط شما دارد.

چنانچه نیاز به درآمد ماهانه دارید و یا مایل به تحمل ریسک پایین هستید، مناسب‌ترین گزینه برای شما انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت بورسی است که تورم را تا حد زیادی پوشش می‌دهد.

قبل از هرگونه تصمیم‌گیری ابتدا تست ریسک رایگان را انجام داده و سپس اقدام کنید.

اگر در فرایند انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت هستید، می‌توانید از مشاوره رایگان سرمایه‌گذاری شرکت هایی مانند سبدگردان آسمان نیز بهره‌مند گردید.